金融工程專業(yè)VS 數(shù)據(jù)分析

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金融工程是將工程思維引入金融領(lǐng)域，綜合地采用各種工程技術(shù)方法，主要有數(shù)學(xué)建模、數(shù)值計算、網(wǎng)絡(luò)圖格拉斯哥大學(xué)

例如Glasgow格拉斯哥大學(xué)的MSc Quantitative Finance開設(shè)在Glasgow亞當(dāng)斯密商學(xué)院，該專業(yè)旨在讓學(xué)生了解金融市場機(jī)構(gòu)以

及金融數(shù)據(jù)預(yù)測，并將C++和Matlab理論知識應(yīng)用到實踐中去，學(xué)校配備有Bloomberg彭博實驗室，學(xué)生可以借此機(jī)會提升就業(yè)

技能。
 

開設(shè)的必修課有：基礎(chǔ)計量經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融衍生品、數(shù)學(xué)金融學(xué)、金融市場建模與預(yù)測等，考核方式：考試為主（分值占比75%），

課程作業(yè)（分值占比25%）。

入學(xué)要求：經(jīng)濟(jì)、金融、工程、物理或其他數(shù)學(xué)相關(guān)專業(yè)背景。

解、仿真模擬等 設(shè)計、開發(fā)和實施新型的金融產(chǎn)品, 創(chuàng)造性地解決各種金融問題。金融工程專業(yè)結(jié)合了金融和工程的雙重優(yōu)勢。

而且授課內(nèi)容也比較靈活，就業(yè)機(jī)會也比較多，比如投行、會計公司、商業(yè)銀行等從事相關(guān)工作。

學(xué)習(xí)金融工程的人能干什么，只要是需要創(chuàng)造性的傳統(tǒng)領(lǐng)域都會對金融工程這類人才有需求。當(dāng)然這主要是指那些投資銀行和

商業(yè)銀行，而對其中那些具有全球眼光的機(jī)構(gòu)，情況更是如此。但也不要忽視公司方面的需要�，F(xiàn)代化的公司，尤其是跨國公司，

極其迫切地渴求這方面人才。長期以來，這些人才都被吸引到交易領(lǐng)域去了，這些公司越來越意識到需要進(jìn)行風(fēng)險分析和風(fēng)險

管理，以及通過非傳統(tǒng)市場降低融資成本的能力。
 

毫無疑問，在未來幾年中.公司對這方面人才的需求將會急劇增加。

就現(xiàn)在來說，金融工程在中國的就業(yè)主要在以下幾個領(lǐng)域：

基金公司—基金公司現(xiàn)在非常需要能做基金績效評估、風(fēng)險控制、資產(chǎn)配置的人才。

證券公司—證券公司現(xiàn)在正處在一個艱難的時期，同時也在通過集合理財產(chǎn)品設(shè)計等尋求生存的機(jī)會。

最傳統(tǒng)的銀行也在起著微妙的變化�，F(xiàn)在各大銀行的總行正在著手建立內(nèi)部風(fēng)險管理模型，急需這方面的人才。銀行內(nèi)部的另外

一個重要部門——資金部，也需要金融工程的人才，他們一方面在銀行間債券市場操作，是未來固定收益證券這一塊的主力，

同時也是未來大有發(fā)展空間的公司債券市場、抵押支持債券這些金融工程產(chǎn)品的設(shè)計主力。
 

金融工程師

金融工程師通常受雇于投資銀行、商業(yè)銀行、對沖基金、證券公司、各種各樣的其他金融中介機(jī)構(gòu)以及非金融性質(zhì)的公司。負(fù)責(zé)的

主要工作根據(jù)職位也有很大區(qū)別，比較有代表性的包括pricing、model validation、research、developand risk management，

分別負(fù)責(zé)衍生品定價模型的建立和應(yīng)用、模型驗證、模型研究、程序開發(fā)和風(fēng)險管理。

商業(yè)分析專業(yè)

商業(yè)分析(Business Analytics，簡稱BA)是商科與數(shù)據(jù)科學(xué)技術(shù)的交叉學(xué)科，主要是對企業(yè)等機(jī)構(gòu)所擁有的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，不僅僅是

市場數(shù)據(jù)，還包括用戶行為和喜好等數(shù)據(jù)，目的是導(dǎo)出對商業(yè)決策和商業(yè)活動有用的信息。商業(yè)分析能使數(shù)據(jù)分析工作更具有預(yù)測

潛力，從而提高公司財務(wù)業(yè)績、戰(zhàn)略管理能力、和提高運(yùn)營效率。像Amazon、Google和Capital One這些企業(yè)圍繞商業(yè)分析及數(shù)據(jù)

分析手段建立了一整套的商業(yè)模型。商業(yè)分析是一個較新的專業(yè)，但其卻有很好的就業(yè)前景�，F(xiàn)在越來越多的政府機(jī)關(guān)、企事業(yè)單

位都選擇招收數(shù)據(jù)分析師資質(zhì)的專業(yè)人士為他們做出科學(xué)、合理的分析、以便正確決策;越來越多的風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)把數(shù)據(jù)分析師所出

具的數(shù)據(jù)。

分析報告作為其判斷項目是否可行及是否值得投資的重要依據(jù);越來越多的高等院校和教育機(jī)構(gòu)把數(shù)據(jù)分析師課程作為其中高管理層

及決策層培訓(xùn)計劃的重要內(nèi)容;越來越多的有志之士把數(shù)據(jù)分析師培訓(xùn)內(nèi)容作為其職業(yè)生涯發(fā)展中必備的知識體系。

商業(yè)分析專業(yè)排名：

學(xué)校推薦：

帝國理工大學(xué)

MSc Business Analytics: Operational Research and Risk Analysis

帝國理工學(xué)院的BA專業(yè)，排名靠前，有人說如果硬要給英國的商業(yè)分析項目排名分梯隊，大概可以分成兩類，帝國理工和其他。

IC的BA簡直強(qiáng)到離譜，和其他學(xué)校完全不在一個境界上，就算和美國的幾個神級項目比（比如MIT，UT-Austin）都不會遜色一絲。

IC開的商業(yè)分析項目精彩之處在于兩門先修，九門核心，再加五門選修，完美覆蓋以上涉及的每個方面，focus的領(lǐng)域之廣令人咋

舌，尤其在硬技巧方面相當(dāng)深入，數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，算法，計算機(jī)語言，機(jī)器學(xué)習(xí)等等都是訓(xùn)練重點。當(dāng)然課程量是一年時間17門硬課

加實習(xí)，學(xué)霸進(jìn)去也覺得不輕松。

>>英國帝國理工大學(xué)優(yōu)質(zhì)專業(yè)推薦

曼徹斯特大學(xué)

MSc Business Analytics: 

Operational Research and Risk Analysis

這個專業(yè)重點為使用案例研究、個人和團(tuán)隊咨詢?nèi)蝿?wù)、演示和軟件工具，將理論知識應(yīng)用到現(xiàn)實生活中。這個專業(yè)開設(shè)的一門核心

課程是關(guān)于Data Analytics，向?qū)W生介紹SAS Enterpris。一共三個學(xué)期，前兩個學(xué)期授課（8門）最后一個學(xué)期寫論文。總體感受是

專業(yè)知識較難，偏數(shù)學(xué)，作業(yè)超多，考試也不少，但應(yīng)用性強(qiáng)。每門課都有report和presentation。

report要有兩部分，首先是managerial report，主要針對的是商業(yè)咨詢客戶，給出數(shù)據(jù)背后分析出的商業(yè)決策，偏管理，是給公司

決策人員看的，然后還要有technicalreport，這部分要說明你是如何進(jìn)行數(shù)據(jù)分析的，用了什么軟件，什么方法和模型，做了哪些

數(shù)據(jù)處理和修飾，主要給公司數(shù)據(jù)處理人員看。

華威大學(xué)

MSc Business Analytics

華威大學(xué)商學(xué)院也是英國最早開設(shè)商業(yè)分析專業(yè)的商學(xué)院之一。華威商學(xué)院所開設(shè)的商業(yè)分析專業(yè)對于數(shù)據(jù)分析的應(yīng)用更加重視，

絕大部分課程都與數(shù)據(jù)處理和數(shù)據(jù)分析有關(guān)，可以說是實用性非常強(qiáng)的一門課程。專業(yè)接近于統(tǒng)計學(xué)，也算是商科和計算機(jī)的結(jié)合。

幾乎每個課程都有g(shù)roup work，學(xué)校會保證每組都有外國人，確保討論由英語進(jìn)行，總體強(qiáng)度除了finance類的就是屬這個了，作業(yè)

量也不算小。

愛丁堡大學(xué)

MSc Business Analytics

愛大的BA課程不算輕松，對于那些無任何編程背景的同學(xué)，在沒有MATLAB培訓(xùn)的情況下，第三周也要自學(xué)寫出某些基本算法，

第六周要完成某些基本improvement heuristic 算法，作業(yè)量是平均每周交兩個project，總的來說短時間內(nèi)學(xué)到的東西很多，

但基本都?xì)w功于小組討論和自學(xué)。

>>英國愛丁堡大學(xué)申請條件

巴斯大學(xué)

MSc Business Analytics

巴斯大學(xué)管理學(xué)院是英國一所頂尖的商學(xué)院，被認(rèn)為英國錄取要求最高，實力最強(qiáng)的商學(xué)院之一 。巴斯大學(xué)BA專業(yè)在課程設(shè)置

里關(guān)于獲得、處理和可視化數(shù)據(jù)的課程所占比重大，學(xué)校與IBM和SAS有合作關(guān)系，所以有機(jī)會接觸到最新的商業(yè)分析等尖端技術(shù)。
 

蘭卡斯特大學(xué)

MSc Business Analytics

世界知名的蘭卡斯特大學(xué)管理學(xué)院，擁有三重認(rèn)證（AASCB, AMBA，EQUIS）的英國20所頂尖商學(xué)院之一，全球僅有75所

商學(xué)院通過。而對于BA專業(yè)，項目已經(jīng)設(shè)立有40余年了，被認(rèn)為是英國第一個在此領(lǐng)域的專業(yè)。學(xué)生在學(xué)習(xí)中對于數(shù)據(jù)分析、

決策的分析能力都會有顯著的提高，課程的含金量還是相當(dāng)不錯的。對于想要從事商業(yè)分析、決策支持、產(chǎn)業(yè)工程、運(yùn)籌學(xué)

和管理科學(xué)方面的工作的同學(xué)是比較合適的選擇。

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