美國留學(xué)金融碩士專業(yè)

預(yù)約美國留學(xué)顧問>>>預(yù)約咨詢

測(cè)試美國留學(xué)錄取率>>>測(cè)錄取率

 MSF/MFin 是美國留學(xué)金融碩士最常見的學(xué)位，這種設(shè)置形式主要為培養(yǎng)金融專業(yè)人才。比如會(huì)學(xué)習(xí)到 Advanced Derivatives、Corporate Finance( 企業(yè)融資 )、Financial Econometrics ( 金融計(jì)量學(xué) )、Investment analysis ( 投資分析 )、Accounting ( 會(huì)計(jì) )等，其目的在于培養(yǎng)學(xué)生全面的金融理念，教會(huì)學(xué)生針對(duì)資本市場(chǎng)運(yùn)作以及企業(yè)財(cái)務(wù)進(jìn)行研究和分析。典型的核心課程：包括投資分析、公司財(cái)務(wù)以及財(cái)務(wù)管理或管理會(huì)計(jì)。其基礎(chǔ)學(xué)科包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、計(jì)量法(貨幣的時(shí)間價(jià)值與統(tǒng)計(jì)學(xué)概論)。

主要的研究領(lǐng)域包括：

1、公司金融(Corporate Finance)

公司金融是研究公司資金流動(dòng)和運(yùn)作規(guī)律的，其最主要目的是使公司利益化，并同時(shí)控制公司的金融風(fēng)險(xiǎn)。公司金融最核心的內(nèi)容是融資和投資兩種經(jīng)營活動(dòng)，公司的治理結(jié)構(gòu)問題也是公司金融研究的重點(diǎn)。此外，還包括企業(yè)的企業(yè)并購、資產(chǎn)重組、利潤分配、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)容。

2、財(cái)務(wù)管理(Financial Management)

研究?jī)?nèi)容：財(cái)務(wù)管理主要研究公司財(cái)務(wù)報(bào)表，利用資金，成本，收入，利潤等價(jià)值指標(biāo)，運(yùn)用財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，財(cái)務(wù)決策，財(cái)務(wù)運(yùn)算，財(cái)務(wù)控制，財(cái)務(wù)分析等手段來組織企業(yè)中價(jià)值的形成，實(shí)現(xiàn)和分配，比如研究某個(gè)公司在一個(gè)特定時(shí)間內(nèi)(通常一年)的表現(xiàn)與同行相比是好是壞?原因在哪里?也會(huì)通過研究它的運(yùn)營資本來預(yù)測(cè)將來可能遇到的現(xiàn)金流通的問題等等。

3、投資管理(Investment Management)/資產(chǎn)管理(Asset Management)

該方向主要學(xué)的還是投資機(jī)構(gòu)(比如投資銀行、基金公司、資產(chǎn)管理公司等)怎樣幫助私人投資者(也就是他們的客戶)去管理資產(chǎn)(如債券、存款等)，進(jìn)行有效的投資并實(shí)現(xiàn)所預(yù)期的利益，使客戶的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)保值增值。在這個(gè)過程當(dāng)中，投資機(jī)構(gòu)利用自身優(yōu)勢(shì)，收集大量的基礎(chǔ)信息資料，進(jìn)行系統(tǒng)的研究分析，建立投資策略，確定投資方向。有時(shí)為了控制風(fēng)險(xiǎn)，投資機(jī)構(gòu)會(huì)按照一定的比例，投資于不同的品種，比如基金、保險(xiǎn)、定期存款等，從而可以在風(fēng)險(xiǎn)低的情況下實(shí)現(xiàn)大的收益。這就是我們通常所說的投資組合管理(portfolio management)。選擇投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)管理的好處：

1) 投資機(jī)構(gòu)有眾多的信息來源，可以掌握更多的信息，提前知悉市場(chǎng)發(fā)展動(dòng)向;

2) 投資機(jī)構(gòu)擁有強(qiáng)大的分析團(tuán)隊(duì)和專業(yè)人士，其所作投資往往更合理，收益也更高;

3) 投資機(jī)構(gòu)掌握巨額資產(chǎn)，往往可以影響價(jià)格走勢(shì)，并從中獲取高額利潤。

4、風(fēng)險(xiǎn)管理(Risk Management)。

風(fēng)險(xiǎn)管理就是通過對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況、資金運(yùn)作、金融衍生品以及資本市場(chǎng)相關(guān)數(shù)據(jù)運(yùn)用定性和定量的分析方法，制定數(shù)學(xué)模型來識(shí)別、分析企業(yè)內(nèi)部以及外部面臨或?qū)��?huì)面臨的金融風(fēng)險(xiǎn)，并通過一系列的經(jīng)濟(jì)手段來降低或規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)以提升公司的價(jià)值。

》》》【老師支招：如何突出自己的申請(qǐng)優(yōu)勢(shì)】

美國金融碩士專業(yè)留學(xué)分類

1. MBA下的金融

MBA in Finance是美國大學(xué)金融專業(yè)設(shè)置的主要形式之一。因?yàn)樵O(shè)在MBA項(xiàng)目下，這種課程設(shè)置要學(xué)習(xí)MBA的相關(guān)管理類課程，相對(duì)于MSF，其學(xué)科涉及面更廣，更為多樣化，但金融專業(yè)不夠深入。

2. MSF

Master of science in finance(MSF)，這種設(shè)置形式主要為培養(yǎng)金融專業(yè)人才。MSF主要的專業(yè)方向包括金融分析、投資管理以及公司財(cái)務(wù)等。典型的核心課程包括投資分析、公司財(cái)務(wù)以及財(cái)務(wù)管理或管理會(huì)計(jì)。其基礎(chǔ)學(xué)科包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、計(jì)量法(貨幣的時(shí)間價(jià)值與統(tǒng)計(jì)學(xué)概論)。

主要的研究領(lǐng)域包括：證券管理、金融模型建構(gòu)、兼并與并購以及實(shí)務(wù)期權(quán)等。盡管有一些非數(shù)量分析的選修課程，如公司治理、商業(yè)倫理以及商業(yè)戰(zhàn)略等，但基本上MSF主要課程以數(shù)量學(xué)方面為主。

MSF課程也包括金融經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理等經(jīng)濟(jì)學(xué)與管理學(xué)的分支與交叉學(xué)科。所以不論是金融、經(jīng)濟(jì)或一般商科的本科生都可以申請(qǐng)，但基本的申請(qǐng)條件是計(jì)算能力,比如：微積分與概率。

3. 金融工程

金融工程在美國也叫數(shù)量金融、金融數(shù)學(xué)等，是金融碩士中專業(yè)性最強(qiáng)的一種項(xiàng)目。金融工程廣泛使用模型，用數(shù)學(xué)方法分析走勢(shì)、收益率曲線，分析各種債券等的定價(jià)規(guī)律、作用以及應(yīng)用策略�？梢哉f，金融工程是金融學(xué)與數(shù)學(xué)交叉滲透形成的學(xué)科。

金融工程的理論性與抽象性是比較強(qiáng)的，它廣泛應(yīng)用數(shù)學(xué)、物理和工程學(xué)方法，用數(shù)理語言代替日常語言來闡述金融思想。因此，金融工程學(xué)對(duì)數(shù)學(xué)的要求是蠻高的，高校也更傾向于招收理科生。而大部分高校的金融學(xué)專業(yè)是文理兼收的，對(duì)數(shù)學(xué)的要求也沒有那么高。

4. 其它

除了以上三種方向，美國大學(xué)金融碩士項(xiàng)目還有金融分析、國際金融、應(yīng)用金融、金融管理等，各項(xiàng)目名稱不同，其要求略有不同。

美國留學(xué)金融碩士專業(yè)就業(yè)

在就業(yè)大方向上有下面幾個(gè)方向供金融學(xué)生選選擇!

1.投行(券商)國際投行 Goldman Sachs、Citi、Morgan Stanley、JP Morgan 等、國內(nèi)投行中金、興業(yè)證券、國泰君安、中信證券等。主要從事投行 IBD、Sales&Trading、Research 等工作。一周80小時(shí)工作時(shí)間，一個(gè)月20天出差，高薪，社會(huì)地位較高。但是比較難進(jìn)，對(duì)于很多同學(xué)來說都是可望而不可即的。

2.四大及咨詢四大會(huì)計(jì)事務(wù)所 PwC、Deloitte、KPMG、EY 和戰(zhàn)略咨詢公司 McKinsey、BCG、Bain、羅蘭貝格等主要從事公司發(fā)展戰(zhàn)略顧問。想比起來投行來說比較好進(jìn)。

3.基金、信托、私募及風(fēng)投機(jī)構(gòu)主要從事分析師的職位，行業(yè)壁壘高，分析師發(fā)展幾年價(jià)值很高。

4.保險(xiǎn)公司主要從事精算及風(fēng)控業(yè)務(wù)，屬于公司的高薪職位。

5.500強(qiáng)大型集團(tuán)公司主要負(fù)責(zé)集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)部分的會(huì)計(jì)核算、資本管理、成本控制、內(nèi)部控制等工作。

》》》對(duì)美國留學(xué)感興趣的點(diǎn)擊咨詢!

 更多留學(xué)問題，可撥打新通免費(fèi)咨詢熱線：400-618-8866，或通過【在線咨詢】 向新通老師提問，我們會(huì)有留學(xué)老師為您一一解答。

 【推薦閱讀】 

美國留學(xué)研究生申請(qǐng)時(shí)間規(guī)劃來了!

美國留簽證小知識(shí)

美國大學(xué)本科留學(xué)，如何準(zhǔn)備面試?

美國金融工程研究生申請(qǐng)有哪些要求?