出國留學金融申請實習選擇

準備申請商科金融學的同學們，馬上要迎來新的一個暑假了，你們的實習安排好了嗎?經(jīng)常有同學問到我們所提供的投行和證券的實習，接下來通過幾個問題帶你們了解投行和證券實習：

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1. 投行為什么能夠吸引各路精英競相進入這個領(lǐng)域?

一個能夠發(fā)現(xiàn)各個產(chǎn)業(yè)紅利，進行引導投資或直接投資，促進紅利擴大規(guī)模，落地變成對消費者和生產(chǎn)者的福祉的工作，就是資本市場中投行等金融機構(gòu)存在的本質(zhì)。這樣的工作不僅能夠給人帶來巨大的挑戰(zhàn)與成長，同時在收入上的回報也是非常誘人的。一個畢業(yè)生如果能夠進入國內(nèi)實力較強的券商核心部門工作，第一年的收入大概能達到20-40萬人民幣，如果成長比較順利的話，工作幾年拿到百萬年薪是比較有可能的，這是一個創(chuàng)造價值就會得到回報的地方。

關(guān)于資本市場的結(jié)構(gòu)，詳見下圖

2. 投行具體是做什么的?核心部門有哪些?

那么投行，也就是國內(nèi)的券商，核心部門有哪些?具體是做什么的呢?這里，核心部門的定義是參與公司主營業(yè)務的部門，是直接為公司創(chuàng)造收益的部門，與之相對應的是中后臺的一些產(chǎn)品部門和行政部門。投行，即券商，最重要的兩個核心部門是投行部(又被稱為IBD，Investment Banking Division)和研究部(Equity Research)。

投行部，也被稱為IBD，即Investment Banking Division，是幫助上市公司或擬上市公司做融資業(yè)務的部門，比如IPO，以及后續(xù)的增發(fā)、配股等。在國內(nèi)的資本市場環(huán)境中，上市企業(yè)的合規(guī)性是重中之重，因此投行部的大量工作會集中在項目承作。什么是項目承作呢?項目承作一般包括企業(yè)上市申報材料的梳理與制作，協(xié)調(diào)審計機構(gòu)、法律顧問及評估機構(gòu)等中介機構(gòu)，以及隨時解決企業(yè)的問題，直到企業(yè)符合證監(jiān)會的各項規(guī)定和要求。

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(*投行部的三項工作，承攬、承做和承銷，承做是需要人手最多的崗位)

所以投行部在校園招聘的時候，一般要求學生具備較強的財務、法律基礎(chǔ)，能夠承受大量的案頭工作;在社會招聘的時候，投行部喜歡招聘一些有行業(yè)和上市公司資源和人脈的人。除此之外，由于擬上市企業(yè)可能分布在不同地區(qū)，因此投行部門的人需要接受大量出差的工作要求，這也是某種程度上，國內(nèi)券商投行部有些“重男輕女”的原因所在。

研究部的工作是根據(jù)研究的不同維度而分成不同的團隊，從宏觀經(jīng)濟分析，策略分析，行業(yè)分析，以及針對某家上市公司的公司分析和個股研究。其中對于行業(yè)研究，現(xiàn)在的大型券商都會有超過20個團隊去cover不同的行業(yè)，比如消費品行業(yè)、機械行業(yè)、信息科技TMT行業(yè)等。

研究部中，不同行業(yè)的組別對于學生背景的偏好是不太一樣的，比如消費品類行業(yè)，喜歡招收金融、經(jīng)濟、財務等相關(guān)專業(yè)背景的學生;醫(yī)藥、化工、機械、電子等團隊都會對于學生的專業(yè)背景有些要求，有相應學科背景的同學申請會更有優(yōu)勢，比如醫(yī)藥行業(yè)就會偏向于醫(yī)學、生物等學科背景的學生;對于宏觀研究和策略研究，一般對于學生的學歷背景要求很高，一般的門檻可能都會設(shè)置在院校博士生這個層面。

研究部的工作主要是對自己所在的行業(yè)和公司進行投資價值研究，一般會從自上而下和自下而上兩個方面去展開。自上而下的研究會從國家政策、經(jīng)濟變化、大家的消費變化等因素展開研究，而自下而上的研究會選擇行業(yè)內(nèi)公司的進行公司的產(chǎn)品和經(jīng)營模式、所在產(chǎn)業(yè)鏈、以及公司的盈利和估值等幾個層面去做研究。而研究分析只是投行研究部的工作內(nèi)容之一。除此之外，研究部一方面要把研究成果通過路演展示給大型投資機構(gòu)，比如基金和保險等，另一方面其實也是要求分析師在所研究的行業(yè)里面成長為行業(yè)專家，積累這個行業(yè)內(nèi)很多上市公司高管和投資人等人脈。

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