美國留學(xué)金融碩士專業(yè)申請攻略

一、MSF專業(yè)開設(shè)情況

 1、總體情況

金融碩士專業(yè)（MSF）是為有意在金融分析（financial analysis）、投資管理（investment management） 、公司金融(corporate finance)等領(lǐng)域發(fā)展的人設(shè)置的。金融碩士一般是一年制的、職業(yè)性而非學(xué)術(shù)性的學(xué)位，注重實際應(yīng)用而非理論。其核心課程一般包括投資分析（investment analysis）、公司金融（corporate finance）、財務(wù)管理（financial management/managerial accounting）等。而這些課程又一般以經(jīng)濟學(xué)、會計學(xué)、數(shù)學(xué)等為基礎(chǔ)，有一部學(xué)校是以先修課程來設(shè)定的，而另外一部分學(xué)校會包含在所有課程內(nèi)，如果本科階段已經(jīng)有所學(xué)校則可以免除掉。MSF一般還會包含一些更高級的課程，比如投資組合管理（portfolio management）、金融模型（ financial modeling）、兼并與收購（ mergers and acquisitions）、期權(quán)與期貨（options and futures）等。這些課程對數(shù)學(xué)的要求相對來說會比較高，所以學(xué)好數(shù)學(xué)對就讀MSF是很有好處的。當然，學(xué)校也會提供一些對數(shù)學(xué)不那么高而偏理論性的課程，比如企業(yè)治理（corporate governance）、商業(yè)道德（business ethics）、商業(yè)策略（business strategy）等。

到目前為止美國綜合排名前 100 的學(xué)校開設(shè)MSF的大概28 所，100 名之后申請的人比較多、比較適合作保底學(xué)校的大概有 15 所。不過相信這個數(shù)目應(yīng)該還會增加，因為隨著申請MSF的人越來越多，開設(shè)這個專業(yè)的學(xué)校也大有增加之勢。比如  09 年第一次招生的學(xué)校有Massachusetts Institute of Technology，the University of Maryland，F(xiàn)lorida State University，08 年第一次招生的學(xué)校有Pepperdine University、Purdue University、University of Delaware，而像Johns Hopkins University的MSF也是才開設(shè)幾年而已。但是每年美國的院校在專業(yè)設(shè)置都會進行小部分的更新，比如Johns Hopkins University的MSF和Marketing在10年申請季中就改成了part-time的學(xué)制，但隨著商科專業(yè)申請訴求的加大，很多院校陸續(xù)創(chuàng)利了商科相關(guān)專業(yè)的課程學(xué)習(xí)，比如Johns Hopkins University的Global MBA，Yale University的Silver Scholar，Stanford的MBA Program。

2、與其他學(xué)位的比較

MSF 與 MBA：MSF 與 MBA 是有比較多交叉的地方的，但 MSF 對金融的研究更廣泛更深入，關(guān)注的是金融和金融市場。而 MBA 關(guān)注得更多的是綜合管理方面的內(nèi)容，除了金融財務(wù)方面的管理，還包括經(jīng)營管理、人力資源管理等。即使是 MBA-Finance 方向的，其對金融的研究也沒有 MSF 那么深入，也就是學(xué)到技術(shù)性的東西沒有 MSF 那么多。有些學(xué)校會開設(shè) MBA/MSF 的雙學(xué)位，就是為了讓學(xué)�？梢栽趯W(xué)習(xí)管理的同時可以學(xué)到更多專業(yè)性的金融知識。

MSF與MFE：MSF與MFE也有一定交叉的地方，也就是都會學(xué)到一些金融的課程，有一些還是一樣的，比如金融模型構(gòu)建（financial modeling）、風(fēng)險管理（risk management）等。不過，即使是這樣，這些課程在等級1和具體內(nèi)容上還是有差別的。MFE的課程等級更高，學(xué)的內(nèi)容也更難�？梢哉f，MSF培養(yǎng)的是金融通才，而MFE培養(yǎng)的是數(shù)量金融方面的專才，通常稱為“Quants”（寬客），比如金融衍生物專家、固定收益專家、風(fēng)險分析專家等。因此，MFE的核心課程中數(shù)學(xué)課程很多，而像corporate finance, accounting, equity valuation and portfolio management這些金融相關(guān)的課程等級也很高。在申請時，比MSF更注重學(xué)生的數(shù)學(xué)能力。

MSF 與 Master of Financial Economics：Master of Financial Economics 注重的是金融理論以及金融模型的研發(fā)，因此，二者的區(qū)別主要在于是重實踐還是重理論。當然，他們還是有一些相交叉的地方的：一、有一些 MSF 專業(yè)會包含一些金融經(jīng)濟的課程；二、即使 MSF 中不包含金融經(jīng)濟的課程，在學(xué)習(xí)的過程中也要求學(xué)生懂一些金融經(jīng)濟的理論；三、在一些 Master of Financial Economics 中也會包含 MSF 的一些課程比如金融票據(jù)、公司金融、項目管理等，雖然這些課程沒有像 MSF 那樣強調(diào)應(yīng)用。

 二、MSF主要分支

1、公司金融（Corporate Finance）

1）簡單介紹

公司金融是研究公司資金流動和運作規(guī)律的，其最主要目的是使公司利益最大化，并同時控制公司的金融風(fēng)險。公司金融最核心的內(nèi)容是融資和投資兩種經(jīng)營活動，此外，還包括企業(yè)的企業(yè)并購、資產(chǎn)重組、利潤分配、財務(wù)分析、風(fēng)險控制等內(nèi)容。

2）主要課程

各學(xué)校開設(shè)該方向的課程不盡相同，主要有：

• Advanced Corporate Finance：涉及的理論和應(yīng)用方面的公司的融資決策，包括資本結(jié)構(gòu)，資本成本理論;合并、收購和杠桿收購;期權(quán)、認股權(quán)證和可轉(zhuǎn)換;風(fēng)險資本和首次公開募股。

• Valuation & Modeling：通過個案分析等方式介紹資產(chǎn)基本估價和財務(wù)決策、以及管理資金，即融資和投資決策。

 • Corporate Finance Strategy：主要通過個案分析方法，學(xué)習(xí)企業(yè)融資的概念以及實操，內(nèi)容包括測量和解釋現(xiàn)金流表現(xiàn)，財務(wù)預(yù)測和周轉(zhuǎn)管理;資本投資和資本成本和資本結(jié)構(gòu)，股利政策和公司的估價。

 • International Finance：在國際金融市場中考察企業(yè)的財務(wù)管理，包括同等的國際條件下，匯率風(fēng)險管理，國家風(fēng)險，跨境投資分析，多國公司的預(yù)算編制，套期保值的外匯市場，進入國際金融市場的融資，和在全球市場的競爭力戰(zhàn)略。

 • Financial statement analysis：分析和解釋公開發(fā)布的財務(wù)報表和相關(guān)注釋，內(nèi)容包括分析公司的行業(yè)和經(jīng)濟環(huán)境，分析公司的財務(wù)執(zhí)行情況和會計方法，信用風(fēng)險分析，預(yù)測該公司未來的備考財務(wù)報表。

3）背景偏好

申請這一方向的學(xué)生，最好對公司資金流動和運轉(zhuǎn)非常熟悉，有一定的會計背景則更佳。另外，無論是融資還是投資，都需要與多方進行溝通，因此，良好的溝通能力是必須的。而在這行里面做，以后很有可能做到公司的財務(wù)經(jīng)理甚至財務(wù)總監(jiān)，所以領(lǐng)導(dǎo)能力也很重要。另外，在投資銀行里面幫助企業(yè)上市時，需要與不同行業(yè)的公司溝通，這就要求前去溝通的人員對這些行業(yè)的背景非常了解，所以他們喜歡招一些對相關(guān)行業(yè)背景有一定了解的人。這也是學(xué)校喜歡招各種本科背景的原因之一。

 4）就業(yè)方向

可參照羅斯寫的`公司理財'（吳世農(nóng)翻譯，機械工業(yè)出版社出版），此書被麻省理工大學(xué)、賓夕法尼亞大學(xué)、密歇根大學(xué)、倫敦商學(xué)院等近200 所歐美高校所采用。

Corporate Career：Financial Analyst->Financial Manager->CFO

Investment Banking Career： 幫助企業(yè)上市（即IPO），發(fā)行債券，幫助企業(yè)進行兼并與收購     

Mergers& Acquisitions (M&A)、資產(chǎn)重組等。

Consulting Career：在一些咨詢公司中為企業(yè)提供融資、投資、經(jīng)營管理等建議。

常見職位：

Accountant

Financial analyst

Internal auditor

Tax professional

Director of risk:

Financial Manager

CFO

5）開設(shè)學(xué)校：

University of Arizona

Loyola University

University Illinois-Urbana-Champaign

University of Denver

Illinois Institute of Technology

Georgia State University

University of Tulsa

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